Entenda as principais diferenças entre dois modelos que muitas vezes são confundidos — mas que têm objetivos e remunerações bem diferentes:
| Aspecto | Consultor de Investimentos (Independente) | Assessor de Investimentos (Corretora/Banco) |
|---|---|---|
| Vínculo | Atua de forma autônoma, sem ligação com instituições financeiras. | Vinculado a uma única corretora ou banco. |
| Remuneração | Recebe honorários diretamente do cliente. | Recebe comissões pagas pela instituição. |
| Objetivo | Aconselhar e planejar o patrimônio do cliente de forma isenta. | Distribuir produtos financeiros da instituição. |
| Interesse predominante | O do cliente. | O da corretora ou banco. |
| Conflito de interesse | Não. | Inerente ao modelo de remuneração. |
| Foco do trabalho | Estratégia, alocação e acompanhamento do portfólio. | Comercialização e relacionamento bancário. |
| Supervisão | Fiscalizado diretamente pela CVM. | Supervisionado indiretamente pela corretora e pela ANCORD. |
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Florianópolis, 11 de novembro de 2025.
Por Maurício Cardoso, CFP®