O QUE FAÇO
Analiso a situação específica de cada cliente tendo em vista as seis áreas do Planejamento Financeiro
Gestão Financeira
- Como está a sua organização com relação às suas Receitas e Despesas?
- Há algo no seu fluxo financeiro que possa ser melhor organizado?
Gestão de Ativos
- Que retorno você obtém com o seu patrimônio?
- Como estão alocados os seus investimentos?
- Quais as oportunidades e desafios, de acordo com seus objetivos e dado o cenário econômico mundial?
- Seria importante pra você ter um acompanhamento profissional e PERSONALIZADO, com relatórios e reuniões periódicas, sobre seu atual portfólio de investimentos?
Gestão de Riscos
- Você e sua família estão protegidos contra eventuais infortúnios? Possuem algum tipo de cobertura contra riscos? Se sim, as coberturas estão de acordo com a situação financeira e patrimonial da família?
Planejamento de Aposentadoria
- Que condição financeira quer ter na sua aposentadoria?
- Como está seu planejamento para essa importante fase da sua vida?
- Você sabe quanto precisa investir hoje para ter a renda que deseja no futuro?
- Como está o seu atual plano de previdência (taxas; condições; rentabilidade)?
Planejamento Tributário
- Está se utilizando das estratégias legais visando redução de encargos tributários?
Planejamento Sucessório
- Na sua falta, como ficaria a sua família financeiramente?
- Como fica a divisão do seu patrimônio nessa situação?
- Há alguém que precisa ser contemplado?
- Você sabia que um inventário judicial custa aproximadamente 15% do valor do patrimônio?
- Gostaria de direcionar seus bens em vida? Quais as alternativas? Quanto custam?
- Já ouviu falar em Testamento, Seguro de vida, Previdência, Holding Familiar e Patrimonial, Fundos Exclusivos e Estruturas no Exterior como instrumentos de Planejamento Sucessório?
FORMAS DE ATUAÇÃO:
Consultoria específica para organização e definição de algum objetivo pontual;
Planejamento financeiro personalizado de acordo com seu momento atual e objetivos para o futuro;
Análise e acompanhamento profissional do seu portfólio de investimentos de forma personalizada e isenta de conflito de interesses, com relatórios e reuniões periódicas.